Autocustodia nel mondo crypto: importanza e benefici

Aprire l’applicazione del tuo exchange preferito e vedere un saldo positivo è una sensazione gratificante, ma c’è una verità scomoda che ogni utente deve conoscere: vedere un numero sullo schermo non è la stessa cosa che avere il controllo reale del tuo denaro.

Quando lasci le tue criptovalute nelle mani di un terzo, stai prestando loro i tuoi asset con la promessa che te li restituiranno quando li richiederai, un eccesso di fiducia che è costato miliardi in hack e fallimenti storici.

In questo post, andremo a spiegare in modo concreto il concetto di autocustodia affinché tu capisca, senza tecnicismi strani, perché proteggere le tue proprie chiavi è l’unico modo per garantire che i tuoi risparmi digitali appartengano solo a te, oggi e sempre.

Il problema non è il “crypto”: è il rischio del custode

Molti utenti vivono con una falsa sensazione di sicurezza vedendo il saldo nella loro App, ma la realtà è semplice: vedere un numero non è la stessa cosa che possedere il denaro. Il vero rischio non è nella tecnologia blockchain, ma nel custode a cui consegni le tue chiavi. Delegando la custodia, dai il permesso a un terzo di decidere quando puoi ritirare il tuo denaro o, peggio ancora, di mescolarlo con altri asset in pratiche di rehypothecation (prestiti con i tuoi fondi).

Se quel custode commette un errore, subisce un hack o semplicemente blocca il tuo account a causa di una nuova regolamentazione, affronti una perdita permanente dei tuoi fondi senza un’istituzione tradizionale che ti salvi. In crypto, se non hai le chiavi, hai solo una promessa di pagamento che può rompersi in qualsiasi momento.

Tre modi in cui smetti di essere proprietario dei tuoi fondi

Quando tieni le tue criptovalute su una piattaforma di terzi, la tua proprietà dipende da un filo. Qui ti spiego i tre scenari in cui “ho X denaro” diventa “non posso accedere a niente”:

1. Vulnerabilità tecnica (Hacking degli Hot Wallet)

• Perché un exchange sia veloce e comodo, ha bisogno di avere parte dei fondi negli “Hot wallet”. Il problema è semplice: se le chiavi sono connesse, sono esposte.

2. Rischio finanziario (Fallimenti e cattiva gestione)

• Se l’exchange utilizza i tuoi asset per prestiti rischiosi (rehypothecation)o mescola i tuoi risparmi con le sue spese operative, qualsiasi intoppo finanziario può portarli al fallimento.

3. Barriere operative (Blocchi e pause)

• Anche se l’exchange è onesto e sicuro, puoi perdere il controllo a causa di decisioni esterne.

Lezioni della storia: Casi reali

Bitfinex (2016): ~119.756 BTC rubati

Nell’agosto 2016, Ilya Lichtenstein si infiltrò nell’exchange Bitfinex, il che portò al furto di circa 120.000 Bitcoin (BTC) e Bitcoin Cash (BCH). Quando gli asset furono rubati, avevano un valore di circa 72 milioni di dollari.

Tuttavia, ciò che definisce veramente questo caso non è solo il furto, ma il traumatico processo successivo per gli utenti. Per evitare il fallimento immediato, l’exchange distribuì le perdite tra tutti i suoi clienti, riducendo i loro saldi del 36% in cambio di un token di debito. Ciò che seguì fu un decennio di incertezza, contenziosi internazionali e recuperi parziali che dipendono da processi giudiziari lenti e complessi.

Lezione: Recuperare i tuoi fondi può richiedere anni… o non avvenire mai.

Binance (2019): 7.070 BTC rubati

Uno degli hack più famosi subiti da Binance avvenne nel maggio 2019, dove furono rubate criptovalute per un valore di circa 40 milioni di dollari. Gli hacker utilizzarono la tecnica del “phishing e malware” per ottenere le chiavi di accesso agli Hot Wallet della piattaforma.

La piattaforma fermò tutti i prelievi e i depositi per una settimana. Changpeng Zhao (CZ), fondatore di Binance, annunciò che la piattaforma avrebbe coperto le perdite con i propri fondi attraverso il suo fondo di assicurazione (SAFU).

Lezione: Anche le piattaforme più grandi non sono al sicuro dagli hack.

KuCoin (2020): accesso alle chiavi degli hot wallet

Nel settembre 2020, fu oggetto di un attacco e gli hacker riuscirono a rubare oltre 281 milioni di dollari in monete e token. Inoltre, gli hacker riuscirono a ottenere le chiavi di alcuni degli Hot Wallet sull’exchange.

Sebbene KuCoin abbia rapidamente bloccato tutte le transazioni sul suo sito web, il danno era ormai fatto. Questa violazione è tra le più grandi nella storia dei cripto-attivi.

Nelle conseguenze, il team di gestione di KuCoin avviò un’indagine approfondita. Questa mossa rapida diede risultati positivi, poiché oltre 204 milioni di dollari di fondi furono recuperati in poche settimane.

FTX (2022): fallimento + hack successivo (~477M$) e buco di fondi

Il fallimento di FTX è l’esempio più citato dei rischi posti da questa mancanza di segregazione dei conti, perché essendo nello stesso indirizzo, una quantità di asset digitali di centinaia o migliaia di clienti rende molto difficile e quasi impossibile segregare gli asset digitali per utenti della piattaforma.

Proprio mentre FTX stava implodendo nel novembre 2022, una serie di transazioni non autorizzate prosciugò 477 milioni di dollari dall’exchange. A gennaio 2023, l’exchange dichiarò di aver identificato 415 milioni di dollari in “criptovalute hackerate.”

Sebbene all’epoca non fosse stato identificato alcun colpevole, l’ex CEO di FTX, Sam Bankman-Fried, disse di credere che l’attacco fosse stato “o un ex dipendente o da qualche parte qualcuno ha installato malware sul computer di un ex dipendente”. Affermò di aver ridotto la lista dei possibili colpevoli a otto persone prima di essere bloccato dai sistemi interni dell’azienda.

Tuttavia, entro gennaio 2024, i pubblici ministeri federali degli Stati Uniti avevano identificato e accusato tre persone per aver presumibilmente condotto l’attacco.

Lezione: La custodia di terzi aggiunge rischio finanziario, non solo informatico.

Autocustodia: La soluzione responsabile

Innanzitutto, l’autocustodia incarna lo spirito originale di Bitcoin e della decentralizzazione, la cui premessa principale dice: “Se non sono le tue chiavi, non sono le tue monete”, riferendosi alle chiavi private di ogni indirizzo. Facendo autocustodia, l’investitore ha il controllo totale sulle proprie chiavi private, che sono essenziali per accedere e muovere i fondi.

La SEC ha spiegato che gli Hot Wallet, sono portafogli connessi costantemente a Internet. I quali hanno come Pro: Una maggiore comodità e facilità per effettuare transazioni veloci.

Mentre tra i contro, la SEC segnala i rischi esistenti per la cybersecurity, poiché essendo sempre connessi alla rete, sono vulnerabili ad attacchi di malware, phishing e hack diretti, specialmente se vengono memorizzate somme importanti.

Invece, la SEC ha spiegato che i Cold Wallet sono metodi di archiviazione disconnessi da Internet, i quali hanno come Pro: Una maggiore sicurezza contro le minacce online.

Ma hanno anche dei Contro, poiché il principale rischio offerto da questo metodo è la perdita fisica, il danneggiamento del dispositivo o la perdita della frase seme (seed phrase), sebbene quest’ultimo rischio possa essere mitigato con molteplici copie di backup della frase seme in posizioni sicure.

I 3 errori fatali con la tua frase seme

1. L’errore più comune è farle una foto, salvarla nelle note del cellulare o caricarla sul cloud (iCloud/Google Drive). Se è a un clic, è a portata di un hacker.
2. Affidare l’accesso a tutti i tuoi risparmi a un pezzo di carta è un errore da principiante. La carta si degrada con il tempo, l’inchiostro si cancella ed è estremamente vulnerabile all’acqua o al fuoco.
3. Molti utenti scrivono la propria frase seme, la ripongono al sicuro e presumono che tutto vada bene. L’errore fatale appare mesi dopo:scoprono di aver annotato male una parola o che l’ordine è sbagliato. In crypto, un singolo errore ortografico nella tua frase seme equivale a perdere l’accesso per sempre. Non testare il ripristino prima di depositare fondi importanti è giocare alla roulette russa con i tuoi risparmi.

Come dice il famoso detto “prevenire è meglio che curare”. Per questo è molto importante che tu sia attento quando conservi la tua frase seme e prenda alcune precauzioni che ti aiuteranno a rafforzare la tua sicurezza in modo molto semplice. “La tua frase seme non è per lo svago.”

Yoseyomo: Dal foglietto alla cassaforte Metallica

Se hai deciso di prendere le redini delle tue criptovalute, l’ultimo anello della tua sicurezza non può essere un pezzo di carta. Yoseyomo nasce per professionalizzare l’archiviazione fisica della tua frase seme, elevando il tuo backup al livello di un’infrastruttura bancaria personale.

Carta vs. Metallo: Il rischio físico

A differenza della carta, un backup metallico si posiziona come lo standard aureo grazie alla sua resistenza estrema: mentre la carta brucia a 230°C, l’acciaio e titanio di Yoseyomo sopportano oltre 1.400°C, sopravvivendo a incendi dove qualsiasi documento tradizionale scomparirebbe.

Inoltre, la sua natura fisica lo rende immune a inondazioni o umidità che cancellano l’inchiostro, e la sua robustezza evita che si rompa, si perda tra le cartelle o venga scartato per errore durante un trasloco, garantendo che il tuo accesso al capitale sia eterno come il metallo.

Cosa è (e cosa NON è) Yoseyomo

È fondamentale capire il suo ruolo nella tua strategia:

• È:Uno strumento di archiviazione fisica indistruttibile per la tua frase seme (il tuo backup). È progettato per durare generazioni.
• Non è: Un portafoglio hardware (hardware wallet) elettronico. Non si connette al PC né firma transazioni. La sua funzione è proteggere il codice che ti permette di recuperare il tuo denaro se il tuo dispositivo elettronico si guasta.

Configurazione raccomandata: “Due ubicazioni, zero schermi”

Per configurare il tuo Yoseyomo senza lasciare traccia digitale, segui questa guida in 6 passi:

1. Ambiente controllato:Genera la tua frase seme in un luogo privato, senza telecamere o persone vicine.
2. Verifica manuale:Scrivi la frase su carta prima e verifica ogni parola due volte.
3. Incisione su metallo:Trasferisci le parole sulla tua placca Yoseyomo.
4. Distruzione della traccia:Una volta incisa la placca, brucia la carta che hai usato come bozza.
5. Duplicità:Crea una seconda copia su un’altra placca e conservala in un’ubicazione geografica diversa.
6. Prova del fuoco:Cancella il tuo portafoglio e ripristinalo usando solo il tuo Yoseyomo. Se il saldo appare, il tuo sistema è infallibile.

Strategia per la vita reale: Il modello ibrido

La maggior parte degli utenti esperti applica una strategia basata sul buonsenso: la divisione tra “cassaforte” e “tasca”. Questo approccio permette di godere della sicurezza incrollabile dell’autocustodia senza rinunciare all’agilità offerta dalle piattaforme di custodia tradizionale per il quotidiano.

Affinché questo sistema funzioni, dobbiamo implementare un modello ibrido responsabile, dove la distribuzione dei tuoi asset sia strategica e non frutto del caso:

• Il Fondo principale (cassaforte):Qui è dove tieni i tuoi risparmi a lungo termine o importi significativi. L’ideale è utilizzare un portafoglio di autocustodia. È la tua riserva di valore, protetta da te, dove la sicurezza è la priorità assoluta e il movimento di fondi è poco frequente.
• Il denaro per l’uso quotidiano (tasca): Sono le piccole quantità che usi per operare, fare trading o effettuare pagamenti rapidi. Questo capitale può vivere su un exchange o un portafoglio mobile di custodia delegata. Pur sacrificando un po’ di controllo, guadagni la velocità necessaria per cogliere opportunità di mercato o pagare servizi all’istante.

La regola d’oro: Manutenzione preventiva

Il rischio maggiore di questo modello è l’appagamento. Un errore comune è lasciare che la “tasca” cresca troppo per pigrizia. Per evitarlo, stabilisci una regola di riequilibrio obbligatoria:

• Regola di controllo:Sposta gli eccedenti dalla “tasca” alla “cassaforte” mensilmente o ogni volta che il saldo operativo supera i 1.000 € (o la cifra che definisci secondo il tuo profilo di rischio).
• Diversificando i tuoi metodi secondo questa pianificazione, non solo ottimizzi la tua operatività, ma riduci drasticamente l’impatto nel caso in cui una piattaforma di terzi subisca un inconveniente. Decidi tu quanto rischi e quanto proteggi.

Cosa va in ogni posto?

Domande frequenti (FAQ)

Una piattaforma “grande” mi garantisce sicurezza?

• No. La storia delle criptovalute è segnata dalla caduta di giganti che sembravano “troppo grandi per fallire”.Quando lasci i tuoi fondi su una piattaforma, non sei il proprietario degli asset, ma un creditore dell’azienda.

È sicuro conservare la frase seme nel mio gestore di password?

• Il rischio principale non è il gestore in sé, ma il malware sul tuo dispositivo. Se il tuo computer o cellulare sono infetti, il malware può catturare la frasenel momento in cui la copi e incolli, o persino accedere al database del gestore se questo rimane sbloccato.

Yoseyomo sostituisce un Hardware Wallet?

• No, ed è fondamentale capire che sono strumenti complementari, non sostitutivi.

Alla fine della giornata, la vera sicurezza non proviene da una piattaforma, ma dalle tue proprie decisioni e abitudini. Le tue crypto, le tue regole. Pronto a prendere il controllo? Inizia oggi stesso a costruire la tua libertà finanziaria. Compra, vendi e gestisci i tuoi asset con la fiducia che solo tu puoi garantire. Esplora Bitnovo e assicura il tuo futuro digitale.

Come Andreas Antonopoulos ha ben indicato: “Le tue chiavi, il tuo bitcoin. Se non sono le tue chiavi, non è il tuo Bitcoin.”